Енисейский Объединенный Банк

$\"Домой\"$ $\"Карта$ $\"Обратная$

ПУБЛИКУЕМАЯ ОТЧЕТНОСТЬ НА 01.04.08Г.

БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС НА 01.04.2008 г.
(публикуемая форма)

Наименование кредитной организации:
Акционерный инвестиционный коммерческий банк «Енисейский объединенный банк»
(закрытое акционерное общество)
Регистрационный номер 2645
БИК 040483786
Основной государственный регистрационный номер 1022400000160
Код по ОКПО 21904444
Код территории по ОКАТО 04
Почтовый адрес 660049, г.Красноярск, ул.К.Маркса, 62

Код формы 0409806
Квартальная/Годовая
(тыс.руб.)

№ п/п Наименование статьи Данные на отчетную дату Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года

I АКТИВЫ

1 Денежные средства 200 194 147 866

2 Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации 389 055 121 124

2.1 Обязательные резервы 56 385 38 685

3 Средства в кредитных организациях 33 806 15 816

4 Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 0 0

5 Чистая ссудная задолженность 2 544 000 2 361 572

6 Чистые вложения в бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи 285 285

6.1 Инвестиции в дочерние и зависимые организации 0 0

7 Чистые вложения в ценные бумаги,удерживаемые до погашения 0 0

8 Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы 90 755 57 495

9 Прочие активы 19 807 33 529

10 Всего активов 3 277 902 2 737 687

II ПАССИВЫ

11 Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации 0 0

12 Средства кредитных организаций 10 582 102 396

13 Средства клиентов (некредитных организаций) 2 862 247 2 277 996

13.1 Вклады физических лиц 1 330 740 1 197 371

14 Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 0 0

15 Выпущенные долговые обязательства 1 412 11 002

16 Прочие обязательства 34 915 23 442

17 Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон 5 398 3 074

18 Всего обязательств 2 914 554 2 417 910

III ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ

19 Средства акционеров (участников) 280 000 280 000

19.1 Зарегистрированные обыкновенные акции и доли 280 000 280 000

19.2 Зарегистрированные привилегированные акции 0 0

19.3 Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций 0 0

20 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) 0 0

21 Эмиссионный доход 0 0

22 Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи 0 0

23 Переоценка основных средств 32 130 214

24 Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет) 42 877 29 115

25 Прибыль (убыток) за отчетный период 8 341 10 448

26 Всего источников собственных средств 363 348 319 777

27 Всего пассивов 3 277 902 2 737 687

IV ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

28 Безотзывные обязательства кредитной организации 239 138 292 064

29 Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства 140 0

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ за 1-ый квартал 2008 г.
(публикуемая форма)

Наименование кредитной организации:
Акционерный инвестиционный коммерческий банк «Енисейский объединенный банк»
ЗАО АИКБ «Енисейский объединенный банк»
Регистрационный номер 2645
БИК 040483786
Основной государственный регистрационный номер 1022400000160
Код по ОКПО 21904444
Код территории по ОКАТО 04
Почтовый адрес 660049, г.Красноярск, ул.К.Маркса, 62

Код формы 0409807
Квартальная/Годовая
(тыс.руб.)

№ п/п Наименование статьи Данные за отчетный период Данные за соответствующий период прошлого года

1 Процентные доходы, всего, в том числе: 111 066 85 741

1.1 От размещения средств в кредитных организациях 5 398 4 267

1.2 От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) 105 668 81 474

1.3 Оказание услуг по финансовой аренде (лизингу) 0 0

1.4 От вложений в ценные бумаги 0 0

2 Процентные расходы, всего, в том числе: 25 393 31 242

2.1 По привлеченным средствам кредитных организаций 225 4180

2.2 По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) 25 155 27 062

2.3 По выпущенным долговым обязательствам 13 0

3 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) 85 673 54 499

4 Изменение резерва на возможные поткри по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, а также средствам, размещенным на корреспондентских счетах, всего, в том числе: - 6 600 - 28 102

4.1 Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам - 80 0

5 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери 79 073 26 397

6 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток
0
0

7 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажииностранной валютой 0 0

8 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения 0 0

9 Чистые доходы от операций с иностранной валютой 3 938 1 992

10 Чистые доходы от переоценки иностранной валюты - 2 0

11 Доходы от участия в капитале других юридических лиц 0 0

12 Комиссионные доходы 43 023 72 385

13 Комиссионные расходы 2 562 1 465

14 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи 0 0

15 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения 0 0

16 Изменение резерва по прочим потерям - 2327 3 204

17 Прочие операционные доходы 124 375 108 780

18 Чистые доходы (расходы) 245 518 211 293

19 Операционные расходы 233 674 200 033

20 Прибыль до налогообложения 11 844 11 260

21 Начисленные (уплаченные) налоги 3 503 812

22 Прибыль (убыток) за отчетный период 8 341 10 448

Отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 01.04.2008 г.

Код формы 0409808
Квартальная/Годовая

№ п/п Наименование показателя Данные на отчетную дату Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года

1 Собственные средства (капитал), тыс.руб. 380 043.0 323 612.0

2 Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала) (%) 15.6 13.3

3 Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), % 10.0 10.0

4 Расчетный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс.руб. 222 872.0 151 440.0

5 Фактически сформированный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс.руб. 222 872.0 151 440.0

6 Расчетный резерв на возможные потери, тыс.руб. 7 143.0 3 854

7 Фактически сформированный резерв на возможные потери, тыс.руб. 7 143.0 3 854.0

ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА

Кредитной организации ЗАО АИКБ Енисейский Объединенный Банк

       Рег.№ 2645
       Публикуемая отчетность
       на 01.04.2008.

В связи с переходом на новые правила ведения бухгалтерского учета № 302-П " О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях,расположенных на территории Российской Федерации " отчетные данные,содержащиеся в графах " Данные на отчетную дату" и " Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года" не являются сопоставимыми.
В " Бухгалтерском балансе":
- данные по статье " Прочие активы" являются несопоставимыми в связи с введением новых правил бухгалтерского учета,по причине введения РВП по процентным доходам и комиссиям ,по причине отражения в балансе требований по получению процентов второй категории качества,расчет дисконта по методу начислений.
- данные по статье " Прочие обязательства" являются несопоставимыми в связи с введением новых правил бухгалтерского учета,отражением в балансе процентных расходов по методу начислений.
- данные по статье " Прибыль и (убыток) за отчетный период" являются несопоставимыми в связи с введением новых правил бухгалтерского учета и изменением порядка отражения доходов и расходов с кассового метода на метод начисления.
В "Отчете о прибылях и убытках":
- данные по статье " Процентные доходы" являются несопоставимыми в связи с изменением порядка отражения процентных доходов с кассового метода на метод начисленияи и введением отражения на балансе требований по получению процентов второй категории качества.
- данные по статье " Процентные расходы" являются несопоставимыми в связи с изменением порядка отражения процентных расходов с кассового метода на метод начисления .
- данные по статье " Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам" несопоставимы в связи с созданием РВП по процентным доходам.
- данные по статье " Комиссионные доходы" являются несопоставимыми в связи с изменением порядка отражения комиссионных доходов с кассового метода на метод начисления.
- данные по статье " Комиссионные расходы" являются несопоставимыми в связи с изменением порядка отражения комиссионных расходов с кассового метода на метод начисления.
- данные по статье " Изменение резерва по прочим потерям" несопоставимы в связи с созданием РВП на процентные доходы и комиссии, отражением требований по получению процентов второй категории качества на балансе.
- данные по статье " Прочие операционные доходы" несопоставимы в связи с изменением отражения доходов с кассового метода на метод начисления.
- данные по статье " Операционные расходы" несопоставимы в связи с изменением отражения расходов с кассового метода на метод начисления.
В " Отчете об уровне достаточности капитала,величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов"
- данные по статье " Собственные средства ( капитал)" являются несопоставимыми в части прибыли за отчетный период в связи с отражением доходов (расходов) с кассового метода на метод начисления,с созданием РВП на процентные доходы и комиссии,с введением отражения на балансе требований по получению процентов второй категории качества, расчет дисконта по методу начислений.
- данные по статье "Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала)" являются несопоставимыми в части прибыли за отчетный период в связи с отражением доходов (расходов) с кассового метода на метод начисления,с созданием РВП на процентные доходы и комиссии,с введением отражения на балансе требований по получению процентов второй категории качества, расчет дисконта по методу начислений.
- данные по статье " Расчетный резерв на возможные потери" являются несопоставимыми в связи с введением новых правил бухгалтерского учета, по причине изменения порядка отражения доходов с кассового метода на метод начисления, отражения в балансе требований по получению процентов второй категории качества.

По мнению аудиторской организации общества с ограниченной ответственностью «Финансовая экспертиза», финансовая (бухгалтерская) отчетность кредитной организации Акционерного инвестиционного коммерческого банка « Енисейский объединенный банк» (закрытое акционерное общество) отражает достоверно во всех существенных отношениях финансовое положение на 31 декабря 2007 года и результаты ее финансово-хозяйственной деятельности за период с 1 января по 31 декабря 2007 года включительно в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации в части подготовки финансовой (бухгалтерской) отчетности.

Наименование аудиторской организации

Общество с ограниченной ответственностью «Финансовая экспертиза» (ООО « Финэкс»)

Номер лицензии аудиторской организации>

Е 003732

Дата выдачи лицензии

04.03.2003г

Дата окончания действия лицензии

04.03.2013

Наименование органа, выдавшего лицензию

Министерство Финансов Российской Федерации

Фамилия, имя, отчество руководителя

Фадейкин Алексей Федорович

Данные лица, заверившего публикуемую отчетность

Фамилия, имя, отчество

Фадейкин Алексей Федорович

Должность

генеральный директор ООО « Финэкс»

Номер квалификационного аттестата

К 000728

Дата выдачи квалификационного аттестата

26.08.2002г. на неограниченный срок