Енисейский Объединенный Банк

$\"Домой\"$ $\"Карта$ $\"Обратная$

ПУБЛИКУЕМАЯ ОТЧЕТНОСТЬ НА 01.10.08 Г.

БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС НА 01.10.2008 г.
(публикуемая форма)

Наименование кредитной организации:
Акционерный инвестиционный коммерческий банк «Енисейский объединенный банк»
(закрытое акционерное общество)
Регистрационный номер 2645
БИК 040483786
Основной государственный регистрационный номер 1022400000160
Код по ОКПО 21904444
Код территории по ОКАТО 04
Почтовый адрес 660049, г.Красноярск, ул.К.Маркса, 62

Код формы 0409806
Квартальная/Годовая
(тыс.руб.)

№ п/п Наименование статьи Данные на отчетную дату Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года

I АКТИВЫ

1 Денежные средства 274 540 163 204

2 Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации 607 210 355 316

2.1 Обязательные резервы 17 731 66 916

3 Средства в кредитных организациях 23 673 20 031

4 Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 0 0

5 Чистая ссудная задолженность 2 363 986 2 332 123

6 Чистые вложения в бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи 285 285

6.1 Инвестиции в дочерние и зависимые организации 0 0

7 Чистые вложения в ценные бумаги,удерживаемые до погашения 0 0

8 Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы 85 540 61 644

9 Прочие активы 21 931 30 672

10 Всего активов 3 377 165 2 963 275

II ПАССИВЫ

11 Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации 0 0

12 Средства кредитных организаций 2 525 46 511

13 Средства клиентов (некредитных организаций) 2 916 765 2 540 505

13.1 Вклады физических лиц 1 470 409 1 196 781

14 Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 0 0

15 Выпущенные долговые обязательства 40 056 8 168

16 Прочие обязательства 41 907 37 977

17 Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон 8 785 8 609

18 Всего обязательств 3 010 038 2 641 770

III ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ

19 Средства акционеров (участников) 280 000 280 000

19.1 Зарегистрированные обыкновенные акции и доли 280 000 280 000

19.2 Зарегистрированные привилегированные акции 0 0

19.3 Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций 0 0

20 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) 0 0

21 Эмиссионный доход 0 0

22 Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи 0 0

23 Переоценка основных средств 32 130 214

24 Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет) 33 744 19 365

25 Прибыль (убыток) за отчетный период 21 253 21 926

26 Всего источников собственных средств 367 127 321 505

27 Всего пассивов 3 377 165 2 963 275

IV ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

28 Безотзывные обязательства кредитной организации 326 281 246 453

29 Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства 0 1304

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ за 9 месяцев 2008 г.
(публикуемая форма)

Наименование кредитной организации:
Акционерный инвестиционный коммерческий банк «Енисейский объединенный банк»
ЗАО АИКБ «Енисейский объединенный банк»
Регистрационный номер 2645
БИК 040483786
Основной государственный регистрационный номер 1022400000160
Код по ОКПО 21904444
Код территории по ОКАТО 04
Почтовый адрес 660049, г.Красноярск, ул.К.Маркса, 62

Код формы 0409807
Квартальная/Годовая
(тыс.руб.)

№ п/п Наименование статьи Данные за отчетный период Данные за соответствующий период прошлого года

1 Процентные доходы, всего, в том числе: 255 469 271 164

1.1 От размещения средств в кредитных организациях 24 495 23 661

1.2 От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) 230 974 247 503

1.3 Оказание услуг по финансовой аренде (лизингу) 0 0

1.4 От вложений в ценные бумаги 0 0

2 Процентные расходы, всего, в том числе: 78 914 100 494

2.1 По привлеченным средствам кредитных организаций 347 7 979

2.2 По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) 77 901 92 515

2.3 По выпущенным долговым обязательствам 666 0

3 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) 176 555 170 670

4 Изменение резерва на возможные поткри по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, а также средствам, размещенным на корреспондентских счетах, всего, в том числе: - 55 294 - 82 743

4.1 Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам - 1 216 0

5 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери 121 261 87 927

6 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток
0
0

7 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажииностранной валютой 0 0

8 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения 0 0

9 Чистые доходы от операций с иностранной валютой 12 235 6 553

10 Чистые доходы от переоценки иностранной валюты - 1 43

11 Доходы от участия в капитале других юридических лиц 0 0

12 Комиссионные доходы 238 432 236 177

13 Комиссионные расходы 8 670 5 031

14 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи 0 0

15 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения 0 0

16 Изменение резерва по прочим потерям - 5 357 - 8 691

17 Прочие операционные доходы 367 545 336 487

18 Чистые доходы (расходы) 725 445 653 465

19 Операционные расходы 692 485 620 261

20 Прибыль до налогообложения 32 960 33 204

21 Начисленные (уплаченные) налоги 11 707 11 278

22 Прибыль (убыток) за отчетный период 21 253 21 926

Отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 01.10.2008 г.

Код формы 0409808
Квартальная/Годовая

№ п/п Наименование показателя Данные на отчетную дату Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года

1 Собственные средства (капитал), тыс.руб. 392 368.0 326 233.0

2 Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала) (%) 15.2 13.1

3 Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), % 10.0 10.0

4 Расчетный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс.руб. 247 254.0 197 666.0

5 Фактически сформированный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс.руб. 247 254.0 197 666.0

6 Расчетный резерв на возможные потери, тыс.руб. 11 429.0 10 428.0

7 Фактически сформированный резерв на возможные потери, тыс.руб. 11 429.0 10 428.0

ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА

Кредитной организации ЗАО АИКБ Енисейский Объединенный Банк

       Рег.№ 2645
       Публикуемая отчетность
       на 01.10.2008.

В связи с переходом на новые правила ведения бухгалтерского учета № 302-П " О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях,расположенных на территории Российской Федерации " отчетные данные,содержащиеся в графах " Данные на отчетную дату" и " Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года" не являются сопоставимыми.
В " Бухгалтерском балансе":
- данные по статье " Прочие активы" являются несопоставимыми в связи с введением новых правил бухгалтерского учета,по причине введения РВП по процентным доходам и комиссиям ,по причине отражения в балансе требований по получению процентов второй категории качества,расчет дисконта по методу начислений.
- данные по статье " Прочие обязательства" являются несопоставимыми в связи с введением новых правил бухгалтерского учета,отражением в балансе процентных расходов по методу начислений.
- данные по статье " Прибыль и (убыток) за отчетный период" являются несопоставимыми в связи с введением новых правил бухгалтерского учета и изменением порядка отражения доходов и расходов с кассового метода на метод начисления.
В "Отчете о прибылях и убытках":
- данные по статье " Процентные доходы" являются несопоставимыми в связи с изменением порядка отражения процентных доходов с кассового метода на метод начисленияи и введением отражения на балансе требований по получению процентов второй категории качества.
- данные по статье " Процентные расходы" являются несопоставимыми в связи с изменением порядка отражения процентных расходов с кассового метода на метод начисления .
- данные по статье " Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам" несопоставимы в связи с созданием РВП по процентным доходам.
- данные по статье " Комиссионные доходы" являются несопоставимыми в связи с изменением порядка отражения комиссионных доходов с кассового метода на метод начисления.
- данные по статье " Комиссионные расходы" являются несопоставимыми в связи с изменением порядка отражения комиссионных расходов с кассового метода на метод начисления.
- данные по статье " Изменение резерва по прочим потерям" несопоставимы в связи с созданием РВП на процентные доходы и комиссии, отражением требований по получению процентов второй категории качества на балансе.
- данные по статье " Прочие операционные доходы" несопоставимы в связи с изменением отражения доходов с кассового метода на метод начисления.
- данные по статье " Операционные расходы" несопоставимы в связи с изменением отражения расходов с кассового метода на метод начисления.
В " Отчете об уровне достаточности капитала,величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов"
- данные по статье " Собственные средства ( капитал)" являются несопоставимыми в части прибыли за отчетный период в связи с отражением доходов (расходов) с кассового метода на метод начисления,с созданием РВП на процентные доходы и комиссии,с введением отражения на балансе требований по получению процентов второй категории качества, расчет дисконта по методу начислений.
- данные по статье "Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала)" являются несопоставимыми в части прибыли за отчетный период в связи с отражением доходов (расходов) с кассового метода на метод начисления,с созданием РВП на процентные доходы и комиссии,с введением отражения на балансе требований по получению процентов второй категории качества, расчет дисконта по методу начислений.
- данные по статье " Расчетный резерв на возможные потери" являются несопоставимыми в связи с введением новых правил бухгалтерского учета, по причине изменения порядка отражения доходов с кассового метода на метод начисления, отражения в балансе требований по получению процентов второй категории качества.