Сомнительные просьбы при походе к банкомату

Сегодня расскажем о том, как обычный поход до банкомата может обернуться не приятным приключением и, возможно, финансовыми потерями.

Представим ситуацию:

Человек идет снимать денежные средства в банкомат. Возле него стоит человек, крайне к себе располагающий (внешность, возраст, манеры и т.п.) и очень слёзно и настойчиво просит снять деньги или перевести деньги третьему лицу, потому что свою карту он потерял, забыл или заблокировал.

Далее действительно следует перевод Человеку денежных средств и тут возможны 2 варианта:

- Средства снимаются и передаются Просящему

- Средства переводятся по указанному Просящим номеру

Казалось бы все в порядке, но это не так.

Вариант 1.

Человеку звонят якобы из уполномоченных органов (МВД, ЦБ или иной государственной структуры) и сообщают, что он стал жертвой / соучастником мошеннических действий и нужно перевести средства на «безопасный» счет для дальнейшего разбирательства. Человек переводит средства и становится жертвой обмана.

Вариант 2.

Просящий может оказаться так называемым «дроппером» или иным участником схемы по незаконному выводу денежных средств, полученных преступным путём. Совершая перевод или снятие наличных Человек невольно становится участником этой преступной цепочки, что повлечет за собой уголовную ответственность.

Так же стоит отметить, что Просящий передает наличные, происхождение которых неизвестно, то есть они могут быть украдены, выведены незаконным путём из оборота или получены иным незаконным путём.

Что делать?

Если возле банкомата к вам обращаются с просьбой снять, перевести или помочь иным способом – лучше отказаться и выполнить только ту операцию, ради которой вы пришли.